Cómo leer una propuesta solar: los 7 números que tienes que encontrar

Una propuesta solar se lee buscando siete números: producción estimada mes a mes, porcentaje de cobertura de tu consumo, precio por vatio, escalador (si es lease o PPA), garantías por separado, cargo mínimo de la utility en la proyección y qué crédito fiscal descontaron. Si alguno falta o está escondido, la propuesta no está diseñada para que la entiendas. Aquí está dónde buscar cada uno y qué valor es razonable.

1. ¿Muestra la producción mes a mes en kWh?

Es el número más importante y el que más se omite. La producción mensual sale de una simulación (PVWatts de NREL o software equivalente) con tu dirección, orientación e inclinación, y debe verse como una tabla de 12 valores en kWh. Con ella puedes comparar contra tus 12 facturas y, después de instalar, contra el monitoreo.

Si la propuesta solo trae un número anual (“produce 15,000 kWh al año”), pídela mensual. Si no la pueden dar, no hay simulación detrás; hay una estimación de vendedor.

2. ¿Qué porcentaje de tu consumo cubre?

Debe estar entre 100% y 115%, y lo razonable es ~110%. El offset es la producción anual estimada dividida entre tu consumo anual real. Un diseño al 100% no tiene margen para un verano caliente; por encima de 115%, el excedente al cierre del año se paga a tarifa de generación y no compensa el costo de los paneles extra. Con FPL, además, pasar de 10 kW cambia a Tier 2 con cuota de $400 y seguro. Cómo verificar el tamaño está en cuántos paneles necesito.

Verifica que el consumo que usaron sea el tuyo: suma los kWh de tus 12 facturas. Si usaron “el promedio de la zona”, el offset es ficción.

3. ¿Cuánto es el precio por vatio?

Divide el precio total entre los vatios DC del sistema (kW × 1,000). En Florida, de contado, EnergySage reporta $2.12/W y SolarReviews $2.71/W (ambos septiembre 2026); financiado, SolarReviews reporta unos $3.25/W. Esos son los rangos de mercado.

Si el precio por vatio no aparece, calcúlalo tú. Si el precio de contado y el financiado son “el mismo”, el cargo del financista está escondido en el capital. Detalles en cuánto cuesta solar en Florida.

4. ¿Hay escalador y de cuánto?

En un lease o PPA, busca la palabra “escalator” o “annual increase”. Solar.com reporta que 2.9% anual es común, y que a ese ritmo una cuota de $150 pasa a unos $305 en el año 25. Una propuesta honesta te muestra la tabla de pagos año por año; una que solo muestra “ahorro total a 25 años” está usando el escalador de la tarifa eléctrica (que nadie garantiza) para tapar el escalador de tu cuota (que sí está en el contrato). Las cuatro formas de pagar se comparan en formas de adquirir solar comparadas.

5. ¿Las garantías están separadas y con nombre?

Deben aparecer tres: producto de los paneles (25 años es el estándar hoy según EnergySage), producción de los paneles (alrededor del 85% a 25 años), e inversor (10-12 años en string, 25 en microinversores u optimizadores). Más una cuarta, la de mano de obra del instalador, con plazo propio. “Garantía de 25 años” sin decir cuál de las cuatro es una señal de alerta. Detalles en tipos de paneles y garantías e inversores string vs microinversores.

6. ¿La proyección incluye el cargo mínimo?

Si la factura proyectada “con solar” es $0, falta el cargo mínimo. FPL cobra un mínimo base de $25 al mes según su documento de tarifas; Duke y TECO tienen los suyos. Una proyección que lo omite infla el ahorro todos los meses durante 25 años. Léelo en cuánto ahorra solar realmente.

7. ¿Qué crédito fiscal descontaron?

Si es una compra en 2026 y descuentan “30% federal”, está mal. El IRS confirma que el crédito 25D no aplica a gastos posteriores al 31 de diciembre de 2025. En un lease o PPA, el crédito 48E lo toma la empresa dueña, y debería verse como precio mensual más bajo, no como línea de “tu crédito”. Confirma con tu preparador de impuestos.

Ojo: las propuestas están diseñadas para que mires una sola cifra: “ahorro a 25 años”. Ese número mezcla supuestos que no controlas (subida de tarifa) con costos que sí están en el contrato (escalador, cuota, cargo del financista) y omite lo que no conviene (cargo mínimo, degradación, reemplazo del inversor en el año 12). Ignora esa cifra hasta haber encontrado los otros siete números. Si no los encuentras, no es una propuesta: es un argumento de venta con formato de tabla.

¿Y si lo que te ofrecen es una suscripción?

En una suscripción no hay precio por vatio ni crédito fiscal que revisar, porque no compras el equipo. Los números que buscas son otros, y todos deben estar por escrito en el acuerdo:

La regla es la misma que con cualquier propuesta: si un número no está por escrito, no existe. Pide que el cálculo del 30% salga de tus 12 facturas reales, no de un promedio de la zona.

Señales de alerta rápidas

• No hay producción mensual, solo anual.
• El consumo que usaron no coincide con tus facturas.
• El precio por vatio no aparece y el vendedor no lo sabe.
• “Garantía de 25 años” sin decir de qué.
• Factura proyectada en $0.
• Crédito del 30% en una compra de 2026.
• Firma en tableta hoy, PDF “después”.

Cuándo NO conviene firmar

• Cuando falta cualquiera de los siete números y el vendedor no puede agregarlo por escrito.
• Cuando la cuota mensual propuesta (más el cargo mínimo) iguala o supera tu línea de energía actual.
• Cuando el diseño está por debajo del 100% de tu consumo “para que quepa en el presupuesto” sin explicarte que vas a seguir pagando kWh de red a tarifa completa.
• Cuando el sistema es más grande de lo que tu techo aguanta según la visita técnica y la propuesta no cambió.

Qué revisar antes de decidir

• Pide la tabla de producción mensual y compárala contra tus 12 facturas.
• Calcula el precio por vatio de contado y financiado y compáralo con los rangos de mercado.
• Busca la cláusula de escalador y pide la tabla de pagos año por año.
• Confirma las cuatro garantías por separado con plazo y responsable.
• Verifica que la proyección incluya el cargo mínimo, degradación de ~0.5% anual y ningún crédito fiscal que ya no aplique.
• Si comparas contra una suscripción, pon al lado el ahorro garantizado por escrito y el plazo: 25 años de cuota contra 3 o 5 años de mensualidad fija.